交行朔州平鲁区支行“严抓账户风险管理 打造安全金融环境”

今年以来，面对电信诈骗手段和方式不断翻新、诈骗活动逐步由线下向线上迁移的金融风险防控形势，交行朔州平鲁区支行认真履行维护金融秩序稳定的重要职责与使命，以 “严厉打击电信网络诈骗，切实保障人民财产安全”主题宣传活动为有力抓手，以近期多家银行客户经理涉“帮信罪”为重要警示，坚持把加强对公账户风险管理作为遏制电信诈骗行为的重要工作来抓，严把账户开立关口，切实提升对公账户管理水平，全力打造“安全、高效、快捷”的金融服务环境，当好守护客户资金安全的金融卫士。主要做法有：

统一思想认识，压实管理责任。支行认真学习领会人行太原中支 “加强支付结算管理，防范电信网络新型违法犯罪”的活动精神，做到活动开展与业务发展紧密结合，进一步明确做好对公账户风险管理的紧迫性和必要性。同时，加大风险管控压力传导，强化客户经理、经办人员、授权人员的责任履职，筑牢三道账户管理“防火墙”，全力堵塞可能出现的账户管理风险点，夯实金融安全根基。

完善调查手段，严把开立关口。在办理单位结算账户开立业务时，认真审查客户的营业执照、法人身份、联系方式的真实性、合规性，深入企业做好开立账户的尽职调查工作。通过上门核实、法人意愿核实、红盾查询等多种方式，进行多角度、深层次的核实，确保账户开立的用途真实、合规，做到了解客户、防控风险。

深化风险排查，抓好账户管理。结合每月红盾信息比对，对营业执照注销、企业状态异常、企业状态变更的账户进行排查，对于发现的可疑对公账户，第一时间搜集相关资料、开展延伸排查，对相关风险及时上报，并对可疑账户进行止付，有效降低风险账户数量。